Moderators: C_arola, Coby, Nicole288, Dyonne
enjoymyhorse schreef:Als ik er door een ongeluk uit lig, wat al gebeurt is, doet mijn vriend alles.
s0173957 schreef:Dat doe je, met alle respect bedoeld, met een recreatiepaard.
Maar van het moment dat je met sportpaarden bezig bent (ik spreek dan van jonge en lichte toer dressuurpaarden), die top in conditie staan qua training en voeder, geef je de zorg echt niet zomaar eventjes aan een buurmeisje. Dat gaat gewoon niet. Met paarden zoals de onze is dat om ongelukken vragen. Ze staan hier minimum 10u per dag buiten maar dan nog gaan er 2 bijna elke dag op hun achterste benen tot aan de weide en met binnen halen is het zo mogelijk nog erger.
Gelukkig kan ik alles samen met m'n vader doen, maar om dan samen met m'n vader bv eens 3 dagen naar Duitsland naar de hengstenkeuring gaan is dus simpelweg onmogelijk.
Ninx schreef:Matheno schreef:Met 2 fulltime bovengemiddelde salarissen kan het prima, maar als starter niet. Tenzij je onwijs veel eigen kapitaal inbrengt.
En dat is direct het onverstandigste scenario.
Want op die manier zet je jezelf echt gevangen. Je kunt dan geen kant meer op.
De rente is nu laag, maar niemand vraagt zich hoe dat kan en of dat wel zo gezond is. Er komt straks een correctie en dan staan al die huizen onder water.
Een huis kopen moet je nu zeker niet doen.
De enige manier waarop het überhaupt nog verstandig is, is zelf veel geld meebrengen en zo min mogelijk hypotheek afsluiten.
Wij kunnen het betalen maar doen het niet. Internationaal spreekt men van the Dutch housing bubble.
Er zit een enorm klap aan te komen.
Wij richten ons liever op kleiner, duurzamer, Tiny housing.
Dan werken we om te leven ipv leven om te werken. Werkweken van 80 uur hebben we ook gedaan maar het slaat nergens op. Waar blijft de tijd om te genieten?
Dus ik zou ervoor kiezen altijd de paarden in eigen beheer te hebben, Maar dat hoeft niet perse direct pal naast het huis.
Idealiter zou het leuk zijn, maar gezien de huidige economie en in de toekomst is 'bezitten' geen verstandig plan tenzij je het zelf kunt pinnen.
Al die mensen met torenhoge hypotheken bezitten immers niks. De bank bezit het huis, en de mensen worden bezit van de bank.
Je hebt dan gewoon een huurhuis met een heeeeeeele zware verplichting.
Selka schreef:Dat vind ik nogal een uitspraak Ninx. In ons geval klopt het al niet. Verbouwing contant afgerekend dus er moet heel iets bijzonders gebeuren wil ons huis onder water komen te staan.. Met een hoge hypotheek is niks mis als er maar voldoende inkomen tegenover staat. Daarbij los je tegenwoordig af dus iedere maand wordt mijn hypotheek lager.
En er zijn situaties waarop je je heel lastig kunt voorbereiden. Bijv. beide 100% arbeidsongeschikt. Dan is bijna ieder woning te duur.
fokfanaat schreef:Waarom moet het huis helemaal van jou worden?
tengeltje11 schreef:Ninx,geen idee waar jij info haalt,maar banken geven tegenwoordig al moeilijk een lening.
als je die niet kan afbetalen of te zwaar/te lang zal afbetalen,geven ze geen lening.
idem als je geen eigen inbreng hebt of eender wat.
Ninx schreef:Selka schreef:Dat vind ik nogal een uitspraak Ninx. In ons geval klopt het al niet. Verbouwing contant afgerekend dus er moet heel iets bijzonders gebeuren wil ons huis onder water komen te staan.. Met een hoge hypotheek is niks mis als er maar voldoende inkomen tegenover staat. Daarbij los je tegenwoordig af dus iedere maand wordt mijn hypotheek lager.
En er zijn situaties waarop je je heel lastig kunt voorbereiden. Bijv. beide 100% arbeidsongeschikt. Dan is bijna ieder woning te duur.
Maar zelfs met iedere maand afbetalen; hoelang duurt het dan voordat het huis van jou is?
In de huidige tijd zien mensen die dag nooit komen.
We staan in de top 5 van landen met de hoogste schulden. En dat betreft in het geval van NL de hypotheekschuld.
De huidige 2% rente wordt vastgelegd, maar bij een crash kan de overheid die rente reguleren. Dan moet je alsnog meer betalen.
Bij een instortende huizenmarkt wordt de consument altijd bang/ onzeker en geeft minder uit.
Daardoor ontstaat instabiliteit op de arbeidsmarkt. Mensen zijn in dat soort situaties niet zeker van hun baan of hebben minder opdrachtgevers in geval van zelfstandigheid.
Dat geld wat er nu 'niet' is maar toch wordt uitgegeven aan huizen moet terug komen, hoe dan ook.
Zo kan de rente omhoog schieten, de huizenprijzen omlaag, pensioenfondsen verdampen, etc...
Dus ik zou in deze markt verkopen en een moment afwachten dat ik een huis voor het grootste gedeelte kon afbetalen, of er gewoon niet aan beginnen.
Niemand is er ooit aan doodgegaan niet alles te bezitten
Ninx schreef:tengeltje11 schreef:Ninx,geen idee waar jij info haalt,maar banken geven tegenwoordig al moeilijk een lening.
als je die niet kan afbetalen of te zwaar/te lang zal afbetalen,geven ze geen lening.
idem als je geen eigen inbreng hebt of eender wat.
De gemiddelde looptijd is 30 jaar. Maar de meeste mensen hebben hun huis dan niet afbetaald.
Leningen geven zou nog veeeeelll moeilijker moeten zijn. De meeste mensen moeten niet zo'n grote verantwoordelijkheid dragend.
Nederlanders geven gemiddeld 50% van hun inkomen uit aan wonen, dat is veel teveel.
Waar ik mijn info vandaan heb? Dit is niet ingewikkeld te vinden wanneer je er interesse in hebt.
Dat is begonnen toen ik 2 jaar geleden even overwoog toch te kopen, na research besloten het niet te doen.
Ninx schreef:tengeltje11 schreef:Ninx,geen idee waar jij info haalt,maar banken geven tegenwoordig al moeilijk een lening.
als je die niet kan afbetalen of te zwaar/te lang zal afbetalen,geven ze geen lening.
idem als je geen eigen inbreng hebt of eender wat.
De gemiddelde looptijd is 30 jaar. Maar de meeste mensen hebben hun huis dan niet afbetaald.
Leningen geven zou nog veeeeelll moeilijker moeten zijn. De meeste mensen moeten niet zo'n grote verantwoordelijkheid dragend.
Nederlanders geven gemiddeld 50% van hun inkomen uit aan wonen, dat is veel teveel.
Waar ik mijn info vandaan heb? Dit is niet ingewikkeld te vinden wanneer je er interesse in hebt.
Dat is begonnen toen ik 2 jaar geleden even overwoog toch te kopen, na research besloten het niet te doen.