Moderators: Mjetterd, Dani, ynskek, Ladybird, xingridx, Polly, Hanmar
sanso schreef:Woww 70 duizend per jaar
Dan is het zeeeker niet interessant nee..
ik heb nu een bundel van 12K per jaar, kan hem per kwartaal verhogen of verlagen.
Amyy_ schreef:Wat denken jullie van een lening? Dan zit je niet vast aan die KM’s.
Is dit voordeliger?
Schuur_ schreef:Amyy_ schreef:Wat denken jullie van een lening? Dan zit je niet vast aan die KM’s.
Is dit voordeliger?
Ligt er aan wat je wilt doen in de nabije toekomst. Als je weet dat je best stabiel blijft kan je een lening aangaan maar hou er dan ook rekening mee dat alle andere kosten zoals verzekering, inverkeerstelling, belasting, winterbanden en onderhoud erbij komen en dat je op het einde van de looptijd moet afkopen.
In mijn situatie kan het snel verkeren en vond ik het belangrijk om de vrijheid te hebben om na 1 jaar zonder reden op te kunnen zeggen en niet een volledige lening moet afbetalen of gigantische boeteclausules te hebben.
@Nirvana, het mogelijke addertje zou in de km kunnen zitten? Maar private leasen is echt zo gek nog niet
Celiien schreef:mvdbijl schreef:Private lease is interessant als je weinig km's maakt.
Die prijzen van 200/300 euro zijn met zeer weinig km's.
Maar niks op aan te merken als je dat doet. Lease maatschappijen zijn er gek op, want de jong gebruikte auto's kunnen ze erna ook nog zeer goed verkopen.
Wij zijn van private lease overgestapt naar financial lease, we maken minimaal 70 duizend km per jaar en er zit op een gegeven moment een omslag punt in.
Nu doen we de auto financial lease, los je hem in 3 jaar af en kopen we een nieuwe. Dit is echter wel zakelijk.
Dat is niet waar. Ik betaal 280 en heb 15k aankm. In het begin heb ik hem op 20k staan, betaalde ik net 300,-.
Zie nu pas de opmerking 70 k staan, dan is het niet interessant nee, maar dat is ook wel extreem veel. Maar 20k aan km's vind ik niet weinig.
denice schreef:Is het ook niet zo dat een bkr registratie an sich niet zoveel uitmaakt behalve dat het kan drukken op de hoogte van een hypotheek die je wil krijgen, zolang je maar geen wanbetaler bent?
denice schreef:Is het ook niet zo dat een bkr registratie an sich niet zoveel uitmaakt behalve dat het kan drukken op de hoogte van een hypotheek die je wil krijgen, zolang je maar geen wanbetaler bent?
verootjoo schreef:Ja tuurlijk heeft het invloed Maar er wordt hier soms gedaan alsof het het meest onverantwoordelijke is wat je zou kunnen doen.
Als je de komende jaren geen hypotheek nodig hebt is er niks aan de hand. En zo wel staat die auto maar op 1 naam, en die kan je ook buiten beschouwing laten voor het aanvragen van de hypotheek. Moet wel het ene salaris voldoende zijn natuurlijk
Zou sowieso nooit het maximum van wat je kan krijgen op 2 salarissen aan hypotheek nemen.
Nirvana_ schreef:Een rekensommetje zegt dat ik goedkoper uit ben om een Smart ForFour (elektrisch) te leasen, dan het oude barrel wat ik nu heb aanhouden...
Ben 300 euro benzinekosten in de maand kwijt, + verzekering, + wegenbelasting
De Smart zou ik kunnen leasen voor zo'n 340 p/m
En dan is onderhoud nog niet eens meegerekend.
Verleidelijk! Waar zit het addertje?
Edit: Gevonden. De actieradius van de Smart is te klein. En daarna wordt een elektrische auto private leasen fors duurder