Bokt.nl

Chawi schreef:

Hmm, misschien lag het aan mijn keuzes, maar bij iedere hypotheekverstrekker waaruit ik kon kiezen was het maximaal 50%.

En ja, maakt niet uit hoeveel, maar wat aflossingsvrij is, daar krijg je geen hypotheekrenteaftrek over. Het andere deel wel gewoon.

Urona447 schreef:

Bij een klus huis is de kans op onvoorziene uitgaven natuurlijk wel een stuk groter dan bij een huis wat eigenlijk af is. Daarnaast moet je eigenlijk bij een echt klushuis de tijd hebben om gedegen onderzoek te kunnen doen naar de staat van de fundering,elektra, gwl aansluitingen, muren, wanden en dak en in deze gekte is dat vaak niet eens mogelijk.

Rustig met een aannemer overleggen over mogelijke verbouwkosten of een bouwkundige keuring kun je vaak ook vergeten.

Je koopt dus eigenlijk op de gok en dan snap ik dat je niet als een gek gaat over bieden.

Relaxed schreef:

Chawi schreef:

Hmm, misschien lag het aan mijn keuzes, maar bij iedere hypotheekverstrekker waaruit ik kon kiezen was het maximaal 50%.

En ja, maakt niet uit hoeveel, maar wat aflossingsvrij is, daar krijg je geen hypotheekrenteaftrek over. Het andere deel wel gewoon.

Je hebt gelijk met die 50%, staat heel summier in dit artikel genoemd, ik dacht echt volledig aflossingsvrij.. https://www.parool.nl/nederland/starter ... gle.com%2F

Maar ik vind het wel een zorgelijke ontwikkeling, heb zelf een hypotheek die volledig afgelost wordt.

Urona447 schreef:

Bij een klus huis is de kans op onvoorziene uitgaven natuurlijk wel een stuk groter dan bij een huis wat eigenlijk af is. Daarnaast moet je eigenlijk bij een echt klushuis de tijd hebben om gedegen onderzoek te kunnen doen naar de staat van de fundering,elektra, gwl aansluitingen, muren, wanden en dak en in deze gekte is dat vaak niet eens mogelijk.

Rustig met een aannemer overleggen over mogelijke verbouwkosten of een bouwkundige keuring kun je vaak ook vergeten.

Je koopt dus eigenlijk op de gok en dan snap ik dat je niet als een gek gaat over bieden.

Chawi schreef:

Relaxed schreef:

Je hebt gelijk met die 50%, staat heel summier in dit artikel genoemd, ik dacht echt volledig aflossingsvrij.. https://www.parool.nl/nederland/starter ... gle.com%2F

Maar ik vind het wel een zorgelijke ontwikkeling, heb zelf een hypotheek die volledig afgelost wordt.

Of het zorgelijk is, hangt natuurlijk helemaal af van ieders persoonlijke situatie. Een goed gesprek met een financieel adviseur en niet alleen een hypotheekadviseur kan ik iedereen aanraden. Word je meestal niet armer van ondanks de kosten

karin1985 schreef:

Hypotheken die voor 2013 aflossingsvrij zijn afgesloten mogen van dan bij afsluiten maximaal 50% aflossingvrij behouden met behoud van Hyptheekrenteaftrek. Dat is de enige uitzondering.
Daarbuiten is alles wat aflossingsvrij is , zonder hypotheekrenteaftrek.

Maar met de huidige rente zou dat nog heel weinig uitmaken. Je moet alleen wel in de gaten houden dat iemand ooit ergens dat bedrag kan opeisen. En dan moet het je maar net uitkomen. Vooral als het pensioen in zicht komt kan dat issues geven.

Achterom schreef:

Urona447 schreef:

Bij een klus huis is de kans op onvoorziene uitgaven natuurlijk wel een stuk groter dan bij een huis wat eigenlijk af is. Daarnaast moet je eigenlijk bij een echt klushuis de tijd hebben om gedegen onderzoek te kunnen doen naar de staat van de fundering,elektra, gwl aansluitingen, muren, wanden en dak en in deze gekte is dat vaak niet eens mogelijk.

Rustig met een aannemer overleggen over mogelijke verbouwkosten of een bouwkundige keuring kun je vaak ook vergeten.

Je koopt dus eigenlijk op de gok en dan snap ik dat je niet als een gek gaat over bieden.

Welnee, je hebt altijd kans op onvoorziene uitgaven, alleen kom je daar bij een klushuis wat eerder achter als bijvoorbeeld de vorige eigenaar een zooitje van de electra heeft gemaakt
En dat is nu precies waarom wij liever een klushuis hebben, dan betaal je namelijk niet voor het prutswerk van een ander. Het is een misvatting dat de bouwkwaliteit van nieuwere woningen geen aandachtspunt zou zijn, daar wordt in mijn ogen erg makkelijk overheen gestapt.
Je koopt altijd op de gok, klushuis of geen klushuis. En heel eerlijk: ik koop liever geen huis met een badkamer die door iemand zelf, of een stel Polen is afgebouwd. Dat kunnen we zelf namelijk beter.
En omdat het altijd een gok is, is overbieden vooral afhankelijk van hoe het huis in de markt is gezet, tegen een reëele waarde, of om te zorgen dat kopers tegen elkaar op gaan bieden? Omdat veel mensen liever geen klushuis hebben, ligt de marktwaarde wat lager. Maar dat is eigenlijk het enige verschil.

Achterom schreef:

karin1985 schreef:

Hypotheken die voor 2013 aflossingsvrij zijn afgesloten mogen van dan bij afsluiten maximaal 50% aflossingvrij behouden met behoud van Hyptheekrenteaftrek. Dat is de enige uitzondering.
Daarbuiten is alles wat aflossingsvrij is , zonder hypotheekrenteaftrek.

Maar met de huidige rente zou dat nog heel weinig uitmaken. Je moet alleen wel in de gaten houden dat iemand ooit ergens dat bedrag kan opeisen. En dan moet het je maar net uitkomen. Vooral als het pensioen in zicht komt kan dat issues geven.

Het voordeel van aflossingsvrij is dat je het in je eigen tempo kan aflossen. Wij hebben ook een aflossingsvrij deel, daarvan mogen we 20% per jaar aflossen. Het ziet er naar uit dat we het aan het eind van de looptijd sowieso afgelost hebben. Dit jaar even niet, omdat we sparen voor een grote verbouwing. Aflossingsvrij geeft je daarin gewoon heel veel speelruimte om je eigen financiële plan te trekken. Wij zijn van niet de enige die het zo inzetten.
Niet iedereen is achterlijk op financieel gebied hè...

xSwanHeart schreef:

Jeetje, wat een stilte hier! Wordt er nog gezocht voor en geboden?

Wij hebben weer drie bezichtigingen gehad, maar alle drie toch niet wat we zochten. Vandaag weer eentje op de planning, maar ben bang dat ook die m niet gaat worden. Begin de moed echt weer een beetje te verliezen...